Decydowanie o przyszłości własnego majątku

W życiu każdego z nas przychodzi moment, w którym zaczynamy zastanawiać się nad przekazaniem finansowego dorobku swojego życia przyszłym pokoleniom. Świadomość konieczności zmierzenia się z tym zagadnieniem może wywoływać przygnębienie lub nieprzyjemne emocje, lecz pozostawienie tak istotnych spraw na łaskę przypadku może być powodem poważnych komplikacji w przyszłości dla bliskich nam osób.

Wszyscy wiemy, że życie potrafi nas zaskakiwać. Nie jesteśmy w stanie przewidzieć wszystkich wydarzeń czekających nas w kolejnym dniu czy tygodniu, a co dopiero mówić o perspektywie następnego roku, dwóch czy pięciu lat.

Sposobem na radzenie sobie z niepewnością dotyczącą własnej przyszłości może być uświadomienie sobie jej możliwych scenariuszy i szczegółowe zaplanowanie spraw, na które możemy mieć wpływ w dniu dzisiejszym. Do takich decyzji na pewno powinniśmy zaliczyć sprawy związane procesem podziału majątku, który zostawimy po sobie. Podstawowym dokumentem regulującym kwestie dziedziczenia jest testament, dający sporządzającej go osobie możliwość precyzyjnego określenia swoich preferencji dotyczących rozporządzenia zgromadzonym majątkiem. Zalety sporządzenia dokumentu swojej ostatniej woli przed notariuszem w skrócie polegają na:

  • Uproszczeniu postępowania spadkowego bez konieczności rozstrzygania przez sąd o sposobie podziału majątku,
  • Skróceniu do minimum czasu związanego z formalnościami,
  • Możliwości precyzyjnego sformułowania własnej woli indywidualnie odnośnie każdego ze składników własnego majątku.

W dzisiejszych czasach osoby świadome możliwych komplikacji wynikających z zawiłych relacji rodzinnych czy rozległego charakteru zgromadzonego majątku, decydują się na sporządzenie dokumentu na bardzo wczesnym etapie swojego życia. Testament jest bowiem dokumentem nie ulegającym przedawnieniu, a jednocześnie możliwym do aktualizacji w dowolnym momencie.

Planując zatem tak odległą przyszłość powinniśmy zastanowić się nad okresem, który nas od niej dzieli. Mimo rozpoczęcia rozważań nad kwestiami ostatecznymi powinniśmy zakładać, że mamy przed sobą jeszcze wiele cudownych lat wspaniałego życia. Dlatego też, mając na uwadze dobro naszych najbliższych, powinniśmy też zadbać o możliwość bezpiecznego pomnażania posiadanych już środków.

Rozwiązaniem cieszącym się dużym zainteresowaniem wśród osób po 50 roku życia są programy inwestycyjno-ubezpieczeniowe Vienna Life dopasowane do potrzeb osób w tej kategorii wiekowej. Do zalet programów Vienna Life, mających charakter parasolowych systemów regularnego oszczędzania, możemy zaliczyć przede wszystkim:

  • Możliwość elastycznego dostosowywania okresu trwania inwestycji, częstotliwości (systemy z jednorazową wpłatą lub programy regularne) i wartości deklarowanych wpłat.
  • Ubezpieczeniowy charakter programów zakładających wypłatę dodatkowego świadczenia na wypadek śmierci właściciela polisy i jednocześnie gwarancję zwrotu 100% zainwestowanego kapitału.
  • Możliwość bezpośredniego wskazania jednego lub więcej beneficjentów polisy (uposażonych), którzy otrzymają przysługujące Klientowi świadczenie w przypadku jego wcześniejszej śmierci.
  • Dostęp do dziesiątek zróżnicowanych funduszy inwestycyjnych dających możliwość generowania zysków przekraczających rentowność popularnych rozwiązań dostępnych na rynku.
  • Korzyści podatkowe prowadzące do uniknięcia konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych („Podatek Belki”) w sytuacji zmiany struktury portfela inwestycyjnego.

Programy Vienna Life przeznaczone są dla osób nie posiadających profesjonalnej wiedzy na temat funkcjonowania rynków kapitałowych. To programy dla osób ceniących sobie fachową pomoc doradców i związany z nią spokój o bezpieczeństwo zgromadzonego majątku.

 

Serwis korzysta z plików cookie (tzw. ciasteczka). Więcej informacji jakich cookies używamy, w jakim celu oraz jak nimi zarządzać, znajdziesz klikając w link Polityka cookies.