Rebalancing - Czym jest?


Rebalancing to darmowa usługa Vienna Life, która pomoże Ci w kontrolowaniu ryzyka Twoich inwestycji.


Nasze narzędzie, w zależności od Twoich preferencji, co kwartał, pół roku lub co rok automatycznie dokona Transferu Twoich środków pomiędzy funduszami, tak aby struktura portfela pozostała bez zmian. Pozwoli Ci to na konsekwentną realizację długoterminowych celów inwestycyjnych.
Nie dajmy zastraszyć się spadkom i nie zachłyśnijmy się szybkimi wzrostami!


Codziennie fundusze wchodzące w skład Twojego portfela zmieniają swoją wartość, a więc zmienia się także ich procentowy udział w portfelu. Twoje długoterminowe nastawienie do ryzyka pozostaje przecież takie samo.

Kontroluj Ryzyko z Vienna Life!
Nie będziesz musiał niczego samodzielnie robić, ani obliczać.

To wszystko bez dodatkowych opłat!

Jak to działa:

1

Początkowa struktura portfela


Przyjmijmy, że 01.01.2012 roku mamy 10 000 zł w jednostkach funduszy w portfelu o następującej strukturze:

 
fundusze akcyjne 5 000,00 zł 50.00%
 
fundusze obligacji 3 500,00 zł 35.00%
 
fundusze pieniężne 1 500,00 zł 15.00%
Σ suma aktywów 10 000,00 zł 100.00%
 
2

Struktura portfela po 6 miesiącach


Po sześciu miesiącach - 01.07.2012 sytuacja na rynkach polepszyła się: wartość funduszy akcyjnych wzrosła o 15%, funduszy obligacji o 3%, a funduszy pieniężnych wzrosła o 2%. Skład naszego portfela zmienił się jak wyżej.

 
fundusze akcyjne 5 750,00 zł 53.00%
 
fundusze obligacji 3 605,00 zł 33.00%
 
fundusze pieniężne 1 530,00 zł 14.00%
Σ suma aktywów 10 885,00 zł 100.00%
 
3

Struktura portfela - zadziałał rebalancing


(po 6 miesiącach)

Jako konsekwentny inwestor pozostajemy wierni swojej długoterminowej strategii i nie dajemy się ponieść krótkoterminowym wzrostom. Zauważmy, że w tym momencie już nie 50% a prawie 53% Twojego portfela narażone jest na wysokie ryzyko związane z inwestycją w akcje!

 
fundusze akcyjne 5 443,00 zł 50.00%
 
fundusze obligacji 3 810,00 zł 35.00%
 
fundusze pieniężne 1 633,00 zł 15.00%
Σ suma aktywów 10 885,00 zł 100.00%

Zainteresowała Cię nasza oferta?

Dowiedz się więcej o zasadach korzystania z usługi
Regulamin PDF

 

Serwis korzysta z plików cookie (tzw. ciasteczka). Więcej informacji jakich cookies używamy, w jakim celu oraz jak nimi zarządzać, znajdziesz klikając w link Polityka cookies.